Guía financiera

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Portada libro 9788410783652
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Contraportada

Con un enfoque práctico, esta guía desglosa los productos financieros y los servicios del mercado, orientando al lector a tomar decisiones informadas. Su contenido es útil tanto para el público general como para quienes buscan profundizar en el tema.

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Descripción

Esta guía didáctica proporciona una introducción amplia y accesible a los aspectos fundamentales del sistema financiero, abordando una diversidad de productos y servicios desde una perspectiva clara y estructurada. Diseñada para el público en general, su objetivo es ofrecer una visión completa y actualizada que permita al lector desarrollar habilidades de análisis y autonomía en sus decisiones financieras.

La obra, estructurada en múltiples capítulos, abarca temas que van desde los presupuestos familiares y los indicadores económicos hasta el sistema financiero y los diferentes instrumentos de pago. También se incluyen apartados sobre productos de inversión, fondos de pensiones, seguros, y el marco jurídico, con secciones especiales para finanzas sostenibles y la transformación digital en el ámbito financiero.

Como parte del proyecto Edufinet, auspiciado por la Fundación Unicaja y diversas universidades, esta guía refleja un compromiso con la responsabilidad social y la educación financiera. Su contenido no solo se limita a explicar los productos y servicios financieros, sino que ofrece ejercicios prácticos e ilustraciones que facilitan la comprensión de temas complejos y su aplicación en la vida diaria.

En esta séptima edición, actualizada y ampliada, se mantiene el enfoque didáctico con el propósito de fortalecer el conocimiento financiero en el lector, promoviendo la transparencia y una gestión económica informada y responsable.

Detalles

Autor

Rafael Muñoz Zayas

Editorial

Edición

7ª edición 2024

Páginas

619

Índice

  1. Prólogos
    • La educación financiera: un compromiso permanente de la Fundación Unicaja
    • El compromiso de Unicaja con la educación financiera en el marco de su estrategia ESG
    • Edufinet, un compromiso con la educación financiera que sigue vivo 20 años después
  2. Presentación
    • Proyecto Edufinet
    • Guía Financiera de Edufinet: estructura, contenidos y utilización
    • Equipo de trabajo
  3. Presupuesto familiar
    • Consideraciones previas
    • Concepto
    • Principales fuentes de ingresos
    • Principales fuentes de gastos
  4. Indicadores económicos y financieros
    • Consideraciones previas
    • Indicadores económicos
    • Indicadores financieros
  5. Toma de decisiones
    • Visión global
    • Necesidades
    • Operaciones y servicios
    • Entidades
    • Cliente: toma de decisiones
    • Periodicidad en el uso de los servicios financieros
    • Ahorro
    • Crédito
  6. Sistema financiero
    • Concepto
    • Papel
    • Funciones
    • Estructura
    • Entidades de crédito
    • Otras entidades
    • Entidades reguladoras y supervisoras
    • Mercados financieros
    • Montes de piedad
  7. Medios e instrumentos de pago
    • Tarjetas
    • Entidades proveedoras de medios de pago
    • Otros medios de pago
    • Documentos mercantiles
    • NFC
    • Entidades Bigtech y Fintech
    • Regulación de servicios de pago
    • Comercio exterior
  8. Depósitos
    • Concepto
    • Modalidades
    • Fondo de garantía de depósitos de entidades de crédito
  9. Renta fija
    • Concepto
    • Aspectos generales
    • Modalidades
    • Rentabilidad y riesgo
    • Operaciones de compra y venta
  10. Renta variable
    • Concepto
    • Aspectos generales
    • Precio
    • Rentabilidad y riesgo
    • Negociación
    • Fondo de garantía de inversiones
  11. Fondos de inversión
    • Concepto
    • Modalidades
    • Aspectos generales
    • Rentabilidad y riesgo
    • Operaciones
  12. Planes de pensiones
    • Aspectos generales
    • Modalidades
    • Aportaciones
    • Prestaciones
    • Aspectos fiscales
  13. Seguros
    • Concepto
    • Aspectos generales
    • Contratos
    • Modalidades
    • Primas
    • Siniestro
    • Indemnización
    • Organismos reguladores generales del seguro
    • Productos de inversión basados en seguros
  14. Créditos y préstamos
    • Conceptos y aspectos generales
    • Elementos de un préstamo
    • Modalidades de préstamos
    • Modalidades de créditos
    • Mínimos inembargables
  15. Avales
    • Aspectos generales
    • Modalidades
    • Formalización y ejecución
    • Coste
  16. Otros productos y servicios financieros
    • Leasing
    • Renting
    • Factoring
    • Confirming
    • Titulización
    • Productos derivados
    • Otros productos y servicios financieros
  17. Finanzas sostenibles
    • Introducción
    • El sistema financiero y el medio ambiente
    • El marco de actuación contra el cambio climático y el deterioro ambiental
    • Inversión sostenible y responsable
    • Productos financieros sostenibles
  18. Marco jurídico
    • Regulación: aspectos generales
    • Contratos financieros
    • Prevención del blanqueo de capitales
    • Reglamento general de protección de datos
    • Protección del cliente y solución de incidencias
    • Cumplimiento normativo
    • Crédito al consumo
    • Otras cuestiones
  19. Fiscalidad
    • Aspectos generales
    • Productos financieros
    • Principales impuestos
  20. Cálculos financieros
    • Aspectos generales
    • Capitalización
    • Descuento
    • Rentabilidad
    • Rentas financieras
    • Préstamos
  21. Transformación digital aplicada a las finanzas
    • Introducción
    • Tecnología de registros distribuidos
    • Cadena de bloques (Blockchain)
    • Criptomonedas
    • Servicios y cuentas de pago
    • Big data e inteligencia artificial
    • Negociación de alta frecuencia (high frequency trading)
    • Contratos inteligentes (smart contracts)
    • Asesoramiento financiero automatizado (Robo-advice)
    • Plataformas de financiación colaborativa
    • Principales ciberdelitos
  22. Ejercicios
  23. Soluciones